Devenir parent entraîne plusieurs changements dans la vie d’un particulier. Au Québec, il existe différents crédits et allocations qui visent à soutenir les familles avec des enfants. Voici quelques exemples de mesures fiscales qui peuvent affecter les impôts d’un parent au Québec.
Les frais de garde d’enfants sont déductibles du revenu imposable, jusqu’à un maximum de 78% des revenus d’emploi du parent ayant le revenu le plus bas. Le montant maximal déductible par enfant varie selon son âge ainsi que le type de service de garde utilisé.
À noter:
- Les dépenses de garde d’enfants sont déductibles d’impôt jusqu’à un certain montant.
- Un crédit d’impôt peut également être disponible pour les frais de garde d’enfants.
- Ces crédits peuvent significativement réduire vos impôts.
- Vous pouvez déduire les frais de garde d’enfants si vous travaillez ou étudiez.
- Attention, il y a des limites sur le montant des frais que vous pouvez déduire chaque année.
Le crédit d’impôt pour activités des enfants consiste à appliquer un taux de 20 % aux frais d’inscription ou d’adhésion admissibles, jusqu’à concurrence du plafond général par enfant de 500 $ pour l’année d’imposition 2023, et ce du côté du Québec seulement.
Crédit d’impôt pour enfants handicapés:
- Un crédit d’impôt pour enfants handicapés est disponible pour les parents d’enfants ayant une déficience.
- Le montant du crédit dépend de la gravité de la déficience.
- Cela peut réduire considérablement votre facture d’impôt.
- Pour en savoir plus sur le crédit d’impôts pour personnes handicapées : Cliquez ici.
Prestation fiscale pour enfants :
- La prestation fiscale pour enfants est un paiement mensuel non imposable
- Le montant de la prestation fiscale pour enfants varie en fonction du nombre et de l’âge de vos enfants et du revenu familial
- Vous pouvez bénéficier d’un supplément pour enfant handicapé
- Vous devez demander la prestation fiscale pour enfants auprès de l’Agence du revenu du Canada
Le fait d’être monoparental peut avoir un impact sur les impôts d’un parent. Par exemple, un parent monoparental peut demander le montant pour personne à charge admissible, qui est un crédit d’impôt non remboursable qui réduit l’impôt à payer.
Crédit d’impôt pour frais médicaux :
- Les frais médicaux liés à la grossesse et à l’accouchement peuvent être déductibles d’impôt.
- Les dépenses médicales doivent dépasser un certain montant pour être déductibles.
- Certains frais médicaux liés à la garde d’enfants peuvent être admissibles.
Ces mesures fiscales ne sont pas exhaustives et il existe d’autres facteurs qui peuvent influencer les impôts d’un parent au Québec. Il est important de comprendre les différents crédits et déductions disponibles. Nous vous recommandons fortement de consulter un professionnel de l’impôt pour obtenir des conseils personnalisés en fonction de votre situation familiale.
- Conservez tous les reçus pour les dépenses liées aux enfants
- Soyez conscients des délais de production des impôts
- Faites appel à un professionnel des impôts si nécessaire
Cliquez ici pour en savoir plus sur le crédit d’impôts pour frais médicaux.
Qu’en est-il de la pension alimentaire? C’est un fait, les parents ont une obligation légale de subvenir aux besoins de leur enfant. D’où l’existence de la pension alimentaire. Elle est souvent ordonnée par un tribunal.
À votre avis, faut-il déclarer la pension alimentaire? En fait, cela va dépendre si la pension alimentaire est pour les enfants ou pour l’ex-conjoint(e). En effet, le parent payeur peut déduire la pension alimentaire payée pour l’ex-conjoint(e), pour réduire le montant d’impôt à payer. Tandis que le parent receveur d’une pension alimentaire pour lui-même est tenu de l’inclure dans son revenu.
À noter :
Si, dans le jugement ou l’entente écrite, il n’y a aucune distinction entre la pension alimentaire pour enfants et celle de l’ex-conjoint, le montant total est considéré comme une pension alimentaire pour enfants. Dans un tel cas, la personne percevant une pension alimentaire n’est pas imposée sur le montant reçu. Pour en savoir plus sur les pensions alimentaires et les impacts sur vos impôts Cliquez ici.
En conclusion, assurez-vous de réclamer tous les crédits et déductions auxquels vous pourriez avoir droit. En cas de doute, contactez-nous, nos experts sont là pour vous aider à préparer votre déclaration d’impôts, afin d’en tirer le maximum.