Comment réduire votre facture d’impôt?

Le saviez-vous? Cette question figure parmi le top 3 des questions qui nous sont le plus souvent posées à chaque saison d’impôt. Pour cette raison, nous avons décidé d’y répondre de la manière la plus claire possible. Voici un résumé de quelques conseils pour vous aider à réduire votre facture d’impôt.

Cotisez à un Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) :

Cotiser à votre REER est une excellente façon de réduire votre impôt. Les montants investis dans un REER sont déduits de votre revenu imposable, ce qui signifie que plus vous cotisez, moins vous payez d’impôt.

Les avantages de cotiser à un REER

1. Fonds de retraite: contribuer à votre REER vous aide à épargner pour la retraite;

2. Achat d’une habitation: profitez du Régime d’accession à la propriété (RAP). Ce programme vous permet de retirer jusqu’à 60 000 $ de votre REER pour acheter ou construire une habitation admissible, que ce soit pour vous-même ou pour une personne handicapée admissible, sans avoir à payer d’impôt;

3. Éducation: profitez du Régime d’encouragement à l’éducation permanente (REEP). Ce programme vous permet de retirer jusqu’à 10 000 $ de votre REER par année civile, avec une limite de 20 000 $ au total, pour financer vos études ou celles de votre conjoint(e) qui étudie à temps plein. Pour en savoir plus, consultez le site de l’Agence du revenu du Canada (ARC).

À noter:

• Ce que vous épargnez aujourd’hui sera imposable au moment du retrait.
• La limite d’âge pour cotiser à votre propre REER est de 71 ans.
• Vous disposez d’un montant plafond admissible. Cette information figure sur votre avis de cotisation que l’ARC vous a envoyé à la suite de votre déclaration de revenus de l’année précédente. Cliquez ici pour en savoir plus sur les REER.

Réclamez vos frais médicaux, vous y avez droit!

Tous les frais médicaux payés au cours de l’année et non remboursés peuvent être déduits, y compris les montants versés à un assureur pour une couverture d’assurance maladie.

Exemples de frais médicaux : Dentiste, optométriste, psychologue ou un autre professionnel de la santé.

Qui peut en profiter?

Toute personne ayant payé des frais médicaux pour elle-même, son conjoint ou une personne à charge peut demander ce crédit. Il est généralement préférable que ce crédit soit réclamé par le conjoint ayant le revenu le plus faible. Conservez vos reçus pour les joindre à votre déclaration. Vous pouvez également demander à votre pharmacien un sommaire des montants payés au cours de l’année.

À noter :

• Les frais médicaux non remboursés par l’assureur sont déductibles jusqu’à 3 % du revenu net ou de 2 759 $, selon le montant le moins élevé, d’où l’importance de conserver les reçus et les justificatifs de vos dépenses médicales;
• Les soins de massothérapie et les traitements purement esthétiques ne sont pas admissibles, sauf si l’intervention est nécessaire en raison d’un problème congénital ou d’une reconstruction à la suite d’une maladie ou d’un accident. Cliquez ici pour en savoir plus sur les frais médicaux.

Crédit d’impôt pour l’achat de votre première habitation

Vous pouvez demander jusqu’à 10 000 $ si vous avez fait l’acquisition de votre première habitation au cours de l’année pour laquelle vous produisez une déclaration.

Conditions:

• Ne pas avoir habité, au cours de l’année de l’acquisition ou des quatre années précédentes, dans une autre habitation au Canada ou à l’étranger dont vous ou votre conjoint(e) étiez propriétaires;
• La résidence doit être acquise avec l’intention d’en faire sa résidence principale au plus tard un an après l’acquisition.

À noter :

• Il n’est pas nécessaire que vous soyez l’acheteur d’une première habitation si vous remplissez l’une des conditions suivantes :
  • Vous êtes admissible aux crédits d’impôt pour personnes handicapées;
  • Vous avez acheté une habitation pour une personne liée à vous qui est admissible au crédit d’impôt pour personnes handicapées.

Pour en savoir plus sur le crédit d’impôt pour l’achat d’une première habitation, cliquez ici.

Crédit d’impôt pour déménagement

Conditions :    

• Le déménagement doit être effectué pour des raisons professionnelles ou scolaires à l’intérieur du Canada.
• Vous vous êtes rapproché d’au moins 40 kilomètres de votre lieu d’études ou de votre nouveau lieu de travail.

La plupart des frais de déménagement courants sont déductibles, y compris les frais de déménageurs, la location de camion, les frais de transport, d’entreposage, de résiliation de bail, d’hébergement, de courtage, etc. Cliquez ici pour en savoir plus sur le crédit d’impôt pour déménagement.

Crédit d’impôt pour les activités des enfants

Ce crédit est disponible uniquement au palier provincial. Il vous permet de demander un crédit d’impôt remboursable pour les activités des enfants, représentant 20 % des frais d’inscription ou d’adhésion. Vous pouvez obtenir un crédit d’impôt maximal de 100 $ par enfant.

Crédit d’impôt pour frais de garde

Vous pouvez demander un crédit pour les frais de garde payés pour un « enfant admissible » si vous remplissez l’une des conditions suivantes :

• Vous occupez un emploi;
• Vous exploitez une entreprise;
• Recevoir des prestations du régime québécois d’assurance parentale (RQAP);
• Vous suivez un programme d’enseignement à temps plein ou temps partiel (école secondaire, collège, université)

Au palier fédéral, seule la personne ayant le revenu net le plus faible (y compris un revenu nul) peut déduire les frais de garde. Cliquez ici pour savoir comment bénéficier du crédit d’impôt pour frais de garde d’enfants tout au long de l’année.

Faites des dons :

Si vous ou votre conjoint(e) avez fait un don à un établissement reconnu, vous pourriez avoir droit à un crédit d’impôt non remboursable au palier fédéral, provincial ou territorial.

Les dons peuvent être faits à des centres hospitaliers, à des églises ou à tout autre organisme reconnu par Revenu Canada. Cliquez ici pour accéder à la liste des organismes de bienfaisance et des autres donataires reconnus.

IMPORTANT : Assurez-vous d’obtenir un reçu officiel indiquant le nom de l’organisme, le montant versé et la date du don. Faire des dons est avantageux, car plus vous donnez, plus vous pouvez réduire votre impôt à payer.

Un dernier truc simple

Augmentez vos retenues à la source en remplissant le formulaire Demande de retenue supplémentaire d’impôt. Pour plus d’informations, contactez votre employeur.

En conclusion, il existe de nombreuses façons de diminuer votre facture d’impôt. Communiquez avec nos experts pour en savoir plus : ils mettront tout en œuvre pour maximiser les crédits d’impôt auxquels vous pourriez avoir droit.